Wie Betrüger Bestätigungen für Kryptowährungen ausnutzen

Aus aktuellem Anlass, dessen Durchführung wir verhindert haben, hier die Erklärung und Informationen zum sogenannten Transaktionsbetrug:

Mit der zunehmenden Beliebtheit von Kryptowährungen nehmen auch die damit verbundenen Betrugsmaschen zu. Ein zunehmend verbreiteter Betrug ist der sogenannte „schwebende Transaktionsbetrug“, bei dem Betrüger den Bestätigungsprozess von Kryptowährungen ausnutzen, um ahnungslose Nutzer zu täuschen und ihnen Geld abzunehmen. In diesem Beitrag erklären wir, wie dieser Betrug funktioniert, wie man ihn erkennt und wie man sich schützen kann.

Was ist der schwebende Transaktionsbetrug?

Beim schwebenden Transaktionsbetrug sendet der Betrüger eine unbestätigte Kryptowährungstransaktion, die in deiner Wallet als schwebender Betrag erscheint. Auf den ersten Blick sieht es so aus, als hättest du Geld erhalten, aber die Transaktion wurde noch nicht vom Blockchain-Netzwerk bestätigt und ist daher nicht endgültig. Der Betrüger fordert dann, dass du ihm weiteres Geld sendest, oft als „Transaktionsgebühren“ oder „Bestätigungsgebühren“ getarnt, und behauptet, dass dies dazu beiträgt, die ursprüngliche Zahlung abzuschließen.

Hier ist eine Aufschlüsselung, wie der Betrug abläuft:

Wie der Betrug funktioniert: Schritt für Schritt

1. Du erhältst eine gefälschte oder unbestätigte Transaktion

Der Betrug beginnt, wenn der Betrüger eine Transaktion sendet, die in deinem Wallet-Guthaben erscheint, aber in der Blockchain unbestätigt bleibt. Einige Wallet-Schnittstellen, darunter Plattformen wie Coinbase, zeigen unbestätigte Transaktionen als Teil deines Kontostands an, obwohl sie nicht vom Netzwerk bestätigt wurden.

2. Der Betrüger behauptet, du müsstest mehr Geld schicken

Der Betrüger kontaktiert dich und besteht darauf, dass du zusätzliches Geld überweisen sollst, um die ausstehenden Gelder zu "bestätigen" oder "freizugeben". Oft führen sie Gründe wie hohe Transaktionsgebühren, Miner-Kosten oder Netzwerküberlastung an und überzeugen dich davon, dass die Zahlung dieser Gebühr den Abschluss der ursprünglichen Transaktion ermöglicht.

3. Du sendest die zusätzliche Zahlung

Wenn du auf den Betrug hereinfällst, schickst du die geforderte Zahlung, normalerweise direkt an das Wallet des Betrügers. Doch egal wie viel Geld du schickst, die ursprüngliche Transaktion wird nie bestätigt, weil sie so konzipiert wurde, dass sie fehlschlägt oder rückgängig gemacht wird.

4. Die ursprüngliche Transaktion wird storniert oder verfällt

Da die Transaktion nie wirklich gültig war, bleibt sie entweder auf unbestimmte Zeit unbestätigt oder wird ganz aus dem Netzwerk gelöscht. In der Zwischenzeit ist der Betrüger mit deiner zusätzlichen Zahlung verschwunden und du stehst ohne das versprochene Geld da.

Warum funktioniert dieser Betrug?

Der Betrug mit ausstehenden Transaktionen funktioniert, weil er die natürliche Verzögerung bei Blockchain-Bestätigungen ausnutzt. Wenn eine Kryptowährungstransaktion zum ersten Mal übertragen wird, kann sie in der wallet des Empfängers als ausstehend erscheinen, muss aber noch von Minern (in Proof-of-Work-Systemen wie Bitcoin) oder Validierern (in Proof-of-Stake-Systemen) bestätigt werden. Solange eine Transaktion nicht bestätigt ist, ist sie noch nicht abgeschlossen und kann daher rückgängig gemacht oder storniert werden.

Die Betrüger nutzen diese Verzögerung, um Dringlichkeit zu erzeugen und den Opfern vorzugaukeln, dass sie schnell handeln müssen, um das Geld zu sichern.

Rote Flaggen, auf die man achten sollte

Um zu vermeiden, dass du Opfer eines Betrugs mit ausstehenden Transaktionen wirst, achte auf die folgenden Warnzeichen:

Unbestätigte Transaktionen: Wenn dir jemand eine Kryptowährungstransaktion schickt, die ungewöhnlich lange unbestätigt bleibt, solltest du vorsichtig sein. Legitime Transaktionen werden in der Regel innerhalb eines angemessenen Zeitrahmens bestätigt, der vom Netzwerkverkehr abhängt.

Aufforderungen zu zusätzlichen Zahlungen: Wenn dich jemand auffordert, mehr Geld zu überweisen, um eine Transaktion abzuschließen oder zu bestätigen, handelt es sich mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug. Keine legitime Transaktion erfordert eine zweite Zahlung zur Bestätigung.

Dringende Bitten: Betrüger setzen ihre Opfer oft unter Druck, indem sie ihnen ein falsches Gefühl der Dringlichkeit vermitteln. Sie behaupten, dass die Transaktion abläuft oder dass das Geld verloren geht, wenn du nicht schnell handelst.

Versprechungen über zukünftige Erträge: Sei vorsichtig, wenn dir jemand "kostenloses Geld" oder eine unerwartete Zahlung anbietet, dann aber Geld verlangt, um es freizuschalten oder freizugeben.

Wie du dich selbst schützen kannst

Hier sind ein paar Tipps, damit du nicht auf diese Art von Betrug hereinfällst:

1. Transaktionen auf der Blockchain verifizieren

Verwende einen Blockchain-Explorer (wie Blockchair für Bitcoin oder Etherscan für Ethereum), um den Status der Transaktion zu überprüfen. Wenn es keine Bestätigungen gibt oder die Transaktion verdächtig erscheint, solltest du nichts weiter unternehmen, bis sie vollständig bestätigt ist.

2. Sende niemals mehr Geld, um eine Transaktion zu bestätigen

Sobald eine legitime Transaktion übertragen wurde, wird sie je nach Netzwerkbedingungen zu gegebener Zeit von selbst bestätigt. Du solltest nie mehr Geld senden müssen, um eine Transaktion zu bestätigen oder zusätzliche Gebühren im Nachhinein zu bezahlen.

3. Vertrauenswürdige Plattformen und Wallets verwenden

Halte dich an etablierte Kryptowährungsplattformen, die robuste Sicherheitsfunktionen bieten und dich vor verdächtigen Aktivitäten warnen. Coinbase zum Beispiel informiert über den aktuellen Stand der Transaktionen und hat Systeme eingerichtet, die Nutzer vor möglichem Betrug warnen.

4. Sei skeptisch bei unaufgeforderten Zahlungen

Wenn dir jemand eine unerwartete Transaktion schickt und sofort nach mehr Geld fragt, ist das ein Warnsignal. Seriöse Absender verlangen nicht, dass du eine Zahlung leistest, um das Geld freizugeben.

5. Informiere dich über Krypto-Betrug

So wie sich der Kryptowährungsmarkt weiterentwickelt, so entwickeln sich auch die Taktiken der Betrüger. Wenn du dich über die neuesten Betrugstrends und -methoden informierst, kannst du sie erkennen, bevor es zu spät ist.

Was du tun kannst, wenn du betrogen wurdest

Wenn du feststellst, dass du Opfer eines Betrugs geworden bist, der noch nicht abgeschlossen ist:

Beende jegliche Kommunikation mit dem Betrüger. Sende kein weiteres Geld.

Melde den Betrug bei deiner Kryptowährungsplattform (z.B. Coinbase), damit sie ihn untersuchen und das Konto des Betrügers sperren kann.

Benachrichtige die örtlichen Behörden oder Verbraucherschutzorganisationen, vor allem, wenn du einen hohen Geldbetrag verloren hast.

Obwohl Kryptowährungen dezentralisiert sind und viele Transaktionen nicht rückgängig gemacht werden können, kann die Meldung des Betrugs dazu beitragen, dass andere nicht zu Opfern werden.

Fazit

Der "Pending Transaction Scam" ist eine gefährliche Taktik, die sich die Komplexität der Blockchain-Bestätigungen und die Unwissenheit neuer Nutzer/innen zunutze macht. Wenn du wachsam bleibst, Transaktionen überprüfst und dich weigerst, Geld zur Bestätigung von Zahlungen zu senden, kannst du dich davor schützen, in die Falle zu tappen. Denke immer daran: Wenn ein Angebot zu gut erscheint, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch!

Bleib sicher und geschützt in der Welt der Kryptowährungen!